1. Hakkında herhangi anketleri konuşuyoruz?

Her müşteri letonyalı bankaların bu yıl alacak doldurmak için anket hangi soru listesi için izin olup olmadığını belirlemek siyaseten anlamlı bir yüz ve görüntülenmesini altına düşmek için özel bir kontrol ile bir yandan надзирающих organları ve istihbarat.

Anket olabilir "kağıt" şeklinde anket internet-bankalar.

2. Hangi sorular olacak?

Her banka kendi kendine sorular geliyor. yazıyor Lsm.lv, banka DNB zaten başladı, anket, sormak, sormak hakkında aşağıdaki:

  • Nedir kaynağı nakit?
  • Nelerdir ortalama gelirlerinin miktarı nakit hesabına ayda?
  • Hedefleri nelerdir kullanımı?
  • Ne kazanç var?
  • Eğer maaş belirtin şirketi.
  • Eğer temettü — benzer.
  • Eğer para almak için kira emlak adresi bu gayrimenkul.
  • Eğer gelir, nasıl самозанятое yüz belirtin meslek.
  • Kullanılan, bir banka hesabı için işlemlerin üçüncü kişiler?
  • İster siyaseten anlamlı bir yüz?

3. Ne olacak, eğer cevap veya cevap yalan?

Banka temsilcilerine göre, bu sonuçları aynı olacak gibi eğer müşteri ile iletişim sırasında banka sivri herhangi bir yanlış bilgi. Yani banka kısıtlamak için, istemci sağlamak için değil, bireysel hizmetler, uygulamak, artan kredi oranları vs DNB, örneğin, sınırlamak için karar verdik bir kısmını hizmetleri internet üzerinden banka. Diğer bankalar ile gelip kendi "yaptırımlar", ya da onları gizli tutmak için tercih, "korkutmak" упрямцев şahsen bu reklam olmadan.

4. Olabilir mi, bankalar sormak eleme soruları doldurduktan sonra, anket?

Evet, eğer açıklamak gerekli. Bu nedenle belirtmek "istiyorum cevap" bir umut, ne bir sistem bu "yutmak", büyük bir olasılıkla çıkacak.

5. Ne zaman başlayacak sorgulama?

Banka DNB zaten başladı. Swedbank başlamak için vaat ile 1 haziran yoklamak, tüm yeni müşteri ile 1 aralık — tüm mevcut müşterileri. Diğer bankalar henüz kesin bir zaman çizelgesi.

Донеси на себя сам. 13 вопросов и ответов про обязательное анкетирование клиентов латвийских банков
Foto: Reuters/Scanpix

6. Neden bankalar genel olarak sorulan bu sorular?

Gerektirdiği yeni kanun Hakkında "yasallaştırma elde edilen gelir suç yoluyla ve terörizm finansmanı", hangi aşamada tasarının biz çok ayrıntılı olarak yazdı. Resmen bankalara getirilen ek gereksinimler işlemleri çerçevesinde "müşteri bilmek", dahil olmak üzere ve ihtiyaç hakkında bilmek, kim, siyaseten anlamlı bir yüz, ve kim değil. Sağduyu belirler listeleri gibi kişilerin bankalara ibraz etmeleri gerekmektedir istihbarat ve надзирающие organları, ama aslında yer латвийцев gerektirir kendilerine atfedilen (ya atfedilen) bu kişilere.

7. Bu siyaseten anlamlı bir yüz?

dedi hukuk, politik olarak önemli kişiler olarak kabul edilir kaplayan üst düzey pozisyonlara yetkilileri, askerler, yargıçlar, siyasetçiler, kurul üyeleri, devlet ve işletmeler, vb, ve onların eşleri dahil (sivil), anne-baba, büyükanne-büyükbaba, torun-torunu, kardeşlerimiz. Ayrı ayrı belirtilen ve kişiler ile yukarıda belirtilen kolayca доказуемые iş "ya da diğer yakın" bir ilişki vardır.

Aslında bu kavramı, "politik olarak anlamlı bir yüz" sadece içerir temsilcileri, en yüksek yürütme, yasama ve yargının yanı sıra, üst yetkililer ve yöneticiler, devlet ve belediye işletmeleri, ama bütün bunları "orta daire" akraba ve arkadaş. Daha önce Letonya derneği, ticari bankaların öngördüğü, bu listede siyasi önemli kişiler olabilir çeyrek sakinlerinin tüm Letonya.

8. Ben mi ödemek sorgulama?

Doğrudan — sadece doğru görünmüyor zaman. Ama devlet telafi bankalar hazırlanması anket, bu nedenle tüm şiddeti ödeme omuzlarında ya da onların hissedarları veya müşterilerinin. İçin, son zam oranları veya fiyatları ya da bu hizmetleri, doğrudan, tabii ki, duyuran, onlar ile ilgili анкетированием. Bankalar bir yolunu bulmalıyız ve yazdırmak anket, bunları uygulamak için teknik olarak internet bankalar, eğitmek, onların destek hizmetleri vb. Giderleri değil denir, ama sorgulama ve işleme alınan yüz bin kişilik bir veri olabilir ücretsiz.

9. Ne olacak alınan bankalar bilgi?

Bu gibi bankalar. Kredi kurumları için söz değil, paylaşmak meslektaşları ile (yani, bir kişinin birden fazla hesabı farklı bankalarda, onu doldurmak zorunda birkaç anket — sayısına göre bankalar), bu veriler için geçerli tüm kurallar ve düzenlemeler, alınan gizli bilgilere müşteri.

10. Alacak mı devlet bu verileri?

Otomatik olarak ve özellikle, bu — hayır. Ama Letonya eksikliği, kamu yapıları, itiraz hangi bankalara belirli bir sorgu ile almak istediğiniz verileri. Bu nedenle, anket doldurarak, gerekli olduğunu varsayalım yukarıdaki tüm bankalar er ya da geç olacağına emrinde bir devlet. Ancak, bu anlamda sorgulayan farklı herhangi bir diğer durumda, bankalar ile iletişim.

11. Bana ne olacak, ben kendimi tanımak, siyaseten anlamlı bir yüz?

Bankalar için söz veriyorum, kendi adına hiçbir şey değişmez. Değişecek mi genel devlet yapıları — bu soru onlara.

12. Durum bu bir çok kişinin bir ömür boyu? Olacak mı yeniden sorgulama?

Yasa öneriyor adam (ve çevresi) , siyaseten anlamlı bir yüz kadar sürer önemli bir pozisyon, hem de sonra 12 ay sonra onu terk. Bu demektir ki, bir kısmı banka müşterileri — ne tanınan, kendini politik olarak önemli kişiler — ebilmek sormak için bir kez daha geçmek sorgulama bir süre sonra. Pek tekrar doldurmak için anket istedi herkes üst üste. Bu pahalı.

13. Bu letonya know-how?

Derneği ticari bankaların iddia yok — benzer çalışan bir sistem birçok Avrupa ülkesinde ve dünyanın dört bir yanından.