1. Vilken typ av profiler är det vi talar om?

Varje kund hos lettiska bankerna detta år kommer att få fylla i enkäten, som kommer att vara en lista med frågor, som gör det möjligt att definiera om det är en person i politiskt utsatt ställning och bör falla under särskild övervakning av tillsynsmyndigheter och underrättelsetjänster.

Enkäter kan vara "på papper", och i form av en enkät i online-banker.

2. Vilken typ av frågor kommer det att vara?

Varje Bank kan självständigt och komma med frågor. Lsm skriver.lv, Banken DNB, som redan har börjat den enkät frågar och frågar om följande:

  • Vad är ursprunget av dina pengar?
  • Vilka är de genomsnittliga beloppen för intäkter på kontot per månad?
  • Vad är syftet med dess användning?
  • Vad är intäkterna?
  • Om lönen — in i företaget.
  • Om en utdelning är liknande.
  • Om du får pengar för hyresfastigheter — ange adressen till denna egendom.
  • Om du får inkomst som egenföretagare — ange yrke.
  • Använder du ett Bank-konto för transaktioner med tredje part?
  • Är du en person i politiskt utsatt ställning?

3. Vad händer om jag inte svarar eller svarar fel?

Enligt företrädare för banker, kommer konsekvenserna att bli samma som om klienten under kommunikation med Banken pekade ut falsk information. Det är Banken kan begränsa kund, inte att ge särskilt tjänster för att tillämpa högre utlåningsräntor, etc. I DNB, till exempel beslutat att begränsa vissa av de tjänster som finns tillgängliga via Internet Bank. Andra banker kan komma med sina "sanktioner", eller att hålla dem hemliga, utan föredrar att "skrämma" den envisa personligen, inte reklam.

4. Kan banker ställa förtydligande frågor efter att du har fyllt i enkäten?

Ja, om du vill. Därför, för att ange "vill inte svara" och hoppas att systemet är "svala", mest troligt, kommer inte att fungera.

5. När kommer undersökningen?

Banken DNB har redan börjat. Swedbank är att börja från 1 juni till intervjua alla nya kunder och från och med den 1 December — alla av sina befintliga kunder. Samtidigt som andra banker inte ange tidpunkten.

Донеси на себя сам. 13 вопросов и ответов про обязательное анкетирование клиентов латвийских банков
Foto: Reuters/Scanpix

6. Varför ska bankerna även ställa dessa frågor?

Detta kräver en ny version av lagen "Om legalisering av de inkomster som erhålls genom straffrättsliga medel och finansiering av terrorism", vilket är ett ytterligare steg i den proposition som vi beskrivit. Formellt för bankerna att uppfylla ytterligare krav i förfarandet "lär Känna din kund", inklusive behovet av att veta om vem som är en person i politiskt utsatt ställning och som inte är det. Sunt förnuft säger att en lista över dessa personer att bankerna måste visa underrättelsetjänster och Tillsynsmyndigheter, men i själva verket från Letterna kommer att kräva av sig själva att hänföras (eller inte tillskrivas) .

7. Vad det är för personer i politiskt utsatt ställning?

det är skrivet i lagen, personer i politiskt utsatt ställning betraktas som högre tjänstemän, militärer, domare, politiker, medlemmar i statliga styrelser och företag, etc., och deras makar (inklusive civila), föräldrar, mor-och farföräldrar, barnbarn barnbarn, bröder, systrar. Nämns separat och personer som har med ovanstående är lätt bevisbara verksamhet "eller andra nära" relation.

I själva verket är begreppet "politiskt viktiga personer" omfattar inte bara representanter för den högsta Verkställande, lagstiftande och rättsliga grenarna och höga tjänstemän och chefer i statliga och kommunala företag, men också hela deras krets av släktingar och vänner. Tidigare, den lettiska Föreningen av kommersiella banker föreslås att i listan av personer i politiskt utsatt ställning kan vara upp till en fjärdedel av alla invånare i Lettland.

8. Måste jag betala för undersökningen?

Rätt — bara din tid. Men staten inte kompensera bankerna utarbetandet av frågeformulär, så att bördan av betalning faller på axlarna eller sina aktieägare eller kunder. Det senare kan höja avgifterna eller pris på dessa eller andra tjänster, rätt, naturligtvis, inte att förklara att de är förknippade med undersökningen. Bankerna behöver för att designa och skriva ut enkäter, för att förverkliga dem tekniskt i banker, tåg deras stöd, etc. Kostnaderna är inte kända, men undersöktes och data som samlats in från hundratusentals människor data kan inte vara gratis.

9. Vad bankerna har fått den informationen?

Hon kommer att stanna kvar med bankerna. Låneinstitut lovar att inte dela det med kollegor (så om en person har flera konton i olika banker, han kommer att fylla i flera enkäter — antal banker), dessa uppgifter omfattas av alla regler och förordningar som antas till kunders konfidentiella information.

10. Tillstånd av denna data?

Automatiskt och specifikt men inte dem. Men i Lettland är en brist på statliga strukturer som kan gälla för banker med en viss fråga och få den information du behöver. Så att fylla i enkäten, vi måste utgå ifrån att allt som sägs banker kommer förr eller senare att till förfogande av staten. Dock, i denna mening, att ifrågasätta är inte annorlunda från alla andra fall, kommunikation med banker.

11. Vad kommer att hända med mig om jag vädjar person i politiskt utsatt ställning?

Bankerna lovar att dem kommer ingenting att förändras. Kommer att attityden hos de statliga strukturerna är en fråga för honom.

12. Status för detta samma person under livet? Om upprepade förhör?

Lagen förutsätter att man (och hans entourage) är en person i politiskt utsatt ställning fortfarande intar en viktig position, och 12 månader efter dess nedläggning. Detta innebär att en del av de kunder de banker som erkände personer i politiskt utsatt ställning — kan bli tillfrågad igen för att delta i en undersökning efter en viss tid. Osannolikt igen för att fylla i frågeformuläret ber alla i rad. Det är dyrt.

13. Detta lettiska vet-hur?

Föreningen av de kommersiella bankerna hävdar att inga liknande system fungerar i många länder i Europa och runt om i världen.