1. Sobre o tipo de papéis que estamos falando?

Cada cliente letónia dos bancos este ano, receber para o preenchimento de um questionário, no qual será uma lista de perguntas que podem ajudar a identificar se é politicamente significativo face e se cair debaixo de um acompanhamento especial por parte надзирающих de órgãos e tecidos.

O questionário pode ser como um "papel", e, portanto, uma pesquisa na internet-bancos.

2. Que por questões de lá?

Cada banco pode, independentemente, de inventar perguntas. Como escreve Lsm.lv, no banco DNB, que já começou a questionários, fazem perguntam sobre a seguinte:

  • Qual é a fonte de origem do seu fluxo de caixa?
  • Quais são as médias de valor das receitas de dinheiro na conta do mês?
  • Quais são os objetivos de seu uso?
  • Que renda tem?
  • Se o salário — especifique a empresa.
  • Se os dividendos — da mesma forma.
  • Se tem dinheiro para o aluguel de imóveis — especifique o endereço desta propriedade.
  • Se você tem a receita de como самозанятое pessoa — especifique o tipo de atividade.
  • Se está a utilizar uma conta bancária, para operações de terceiros?
  • Se você é politicamente significativo face?

3. Que será, se não responder ou responder a injustiça?

De acordo com representantes dos bancos, as conseqüências serão as mesmas, como se o cliente durante a comunicação com o banco apontou qualquer informação falsa. Ou seja, o banco pode limitar o trabalho com o cliente, por não fornecer alguns dos serviços, aplicar elevadas as taxas de juros e т. д. NO DNB, por exemplo, optar por limitar a sua parte dos serviços disponíveis através do banco na internet. Outros bancos podem chegar a suas "sanções", ou mantê-los em segredo, preferindo a "assustar" упрямцев pessoalmente, não é афишируя.

4. Se os bancos definir faremos perguntas adicionais para detectar depois de preencher o questionário?

Sim, se o julgar oportuno. Portanto, indicar "não quero responder" e esperar que o sistema é "engolir", provavelmente, não vai sair.

5. Quando começar o questionário?

O banco do DNB já começou. Swedbank promete iniciar a partir de 1 de junho de entrevistar todos os novos clientes, e de 1 de dezembro — todos os seus clientes existentes. Outros bancos até não especificam os prazos.

Донеси на себя сам. 13 вопросов и ответов про обязательное анкетирование клиентов латвийских банков
Foto: Reuters/Scanpix

6. Por que diabos os bancos geralmente estas perguntas?

Isso requer uma nova revisão da lei Sobre a legalização das receitas provenientes de crime e financiamento de terrorismo", sobre o qual, ainda na fase de projeto de lei estamos muito detalhe escreveram. Formalmente, os bancos enfrentam para obter os requisitos adicionais no âmbito dos procedimentos de "Conheça o seu cliente", incluindo a necessidade de saber sobre quem é politicamente significativo face, e quem não é. O senso comum dita que as listas de tais indivíduos os bancos devem apresentar uma agência de inteligência e надзирающие órgãos, mas a verdade é que a partir de латвийцев vai exigir de nós mesmos atribuído (ou não atribuí-la) a estas pessoas.

7. O que é esse politicamente significativos pessoa?

a lei diz, politicamente significativos de indivíduos considerados ocupam altos cargos oficiais, militares, juízes, políticos, membros de conselhos governamentais e de empresas e т. д., bem como seus cônjuges (incluindo civis), os pais, avós e avós, netos bisnetos, irmãos, irmãs. Separadamente, são mencionados e a pessoa que tem com o acima facilmente comprovados de negócios "ou outros estreita o relacionamento".

Na verdade o conceito de "politicamente significativo pessoa" inclui não apenas os representantes da suprema executivo, legislativo e judiciário, bem como top-as autoridades e os líderes municipais e estaduais das empresas, mas todo o seu "mundo" círculo dos parentes e amigos. Anteriormente, A associação de bancos comerciais presumiu que na lista politicamente significativas de indivíduos pode ser até um quarto de todos os habitantes da Letónia.

8. Preciso pagar pela questionário?

Em frente — só pelo seu passado do tempo. Mas o estado não compensa os bancos a elaboração de questionários, por isso, todo o peso de pagamento recai sobre os ombros ou a seus acionistas ou clientes. Para os mais recentes podem aumentar as tarifas ou preços de outros serviços, em linha reta, é claro, não declarando que eles estão relacionados com анкетированием. Os bancos tem que vir acima com e imprimir o questionário, implementá-las tecnicamente na internet, bancos, treinar o seu serviço de suporte e т. д. Despesas não são chamados, mas questionários e o tratamento recebido por centenas de milhares de pessoas de dados não pode ser gratuitas.

9. O que será recebido pelos bancos de informações?

Ele permanecerá para os bancos. Instituição de crédito a promessa de não compartilhá-lo com os colegas (portanto, se a pessoa tem várias contas em vários bancos, ele terá que preencher alguns questionários — sobre o número de bancos), estes dados estão sujeitos a todas as regras e regulamentos adotados de informações confidenciais de clientes.

10. Será que o estado de estes dados?

Automaticamente e, especificamente, esses não. Mas na Letónia, a falta de agências governamentais, que podem apelar para os bancos com uma determinada consulta e obter os dados necessários. Portanto, preenchendo o questionário, é preciso assumir que tudo o que foi dito aos bancos, mais cedo ou mais tarde, estará à disposição do estado. No entanto, neste sentido, o questionário não é diferente de todos os outros casos, a comunicação com os bancos.

11. O que vai acontecer comigo, se eu admito-se politicamente significativo face?

Bancos prometem que, com o seu lado nada vai mudar. Será que vai ser a atitude por parte do governo é uma questão a eles.

12. O status da pessoa — na sua vida inteira? Será que a repetição de um inquérito por questionário?

A lei implica que o homem (e seu entorno) é politicamente significativo face até que ocupa um importante cargo, e depois de 12 meses após o seu abandono. Isso significa que a parte de clientes de bancos — aqueles que reconheceu-se politicamente significativos de pessoas — podem pedir mais uma vez passar por um inquérito por questionário, depois de algum tempo. Dificilmente novamente a preencher o questionário solicitado a todos os consecutivo. É caro.

13. Este é o letão know-how?

A associação de bancos comerciais afirma que o não — semelhante sistema funciona em muitos países da Europa e de todo o mundo.