1. Quali i questionari di cui stiamo parlando?

Ogni cliente lettoni banche quest'anno riceverà per compilare il questionario, in cui sarà un elenco di domande per determinare se è politicamente significativo faccia e se deve cadere sotto particolare controllo da parte надзирающих organi e le agenzie di intelligence.

I questionari possono essere come la "carta", e in forma di sondaggio in internet-banche.

2. Che domande ci saranno?

Ogni banca può autonomamente inventare domande. scrive Lsm.lv, in una banca di DNB, che ha già iniziato a questionari, chiedono chiedono prossimo:

  • Qual è la fonte di provenienza il flusso di cassa?
  • Quali sono le medie quantità di entrate di cassa sul conto in un mese?
  • Quali sono gli obiettivi del suo utilizzo?
  • Quali proventi avete?
  • Se lo stipendio — specificare per l'azienda.
  • Se i dividendi allo stesso modo.
  • Se si ottiene il denaro per la locazione di un immobile, indicare l'indirizzo di questa proprietà.
  • Se si ottiene il reddito, come самозанятое persona — specificare il tipo di attività.
  • Se viene utilizzato il conto in banca per le transazioni con terzi?
  • Se sei politicamente significativo faccia?

3. Che sarà, se non rispondi o rispondi bugia?

Secondo i rappresentanti delle banche, le conseguenze saranno le stesse, come se il cliente durante la comunicazione con la banca ha indicato tutte le informazioni false. Cioè, la banca può limitare il lavoro con il cliente, fornire servizi specifici, applicare elevati tassi di credito e così via, IN DNB, ad esempio, ha deciso di limitare la parte di servizi accessibili tramite internet banking. Altre banche possono venire con le "sanzioni", sia per mantenere il loro segreto, preferendo "spaventare" упрямцев personalmente, non афишируя è.

4. Se le banche di porre domande dopo la compilazione di un questionario?

Sì, se lo ritenessero opportuno. Quindi specificare "non voglio rispondere" e sperare che il sistema è "ingoiare", molto probabilmente non uscirà.

5. Quando inizierà il sondaggio?

Banca DNB è già iniziato. Swedbank promette di iniziare dal 1 giugno interrogare tutti i nuovi clienti, e dal 1 dicembre, tutti i loro clienti esistenti. Altre banche fino a quando non aggiornano il tempo.

Донеси на себя сам. 13 вопросов и ответов про обязательное анкетирование клиентов латвийских банков
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6. Per quale ragione le banche in generale a queste domande?

Questo richiede una nuova revisione di legge Sulla legalizzazione dei proventi di reato e sul finanziamento del terrorismo", di cui è ancora in fase di disegno di legge siamo molto elaborato scritto. Formalmente alle banche accusati di ulteriori requisiti, nell'ambito della procedura di "Conosci il tuo cliente", tra cui la necessità di sapere di chi è politicamente significativo faccia, e chi no. Il buon senso impone che gli elenchi di tali individui le banche devono presentare i servizi segreti e надзирающие organi, ma in realtà dall'ultima volta richiederanno di noi stessi attribuito (o non attribuito) a disposizione di queste persone.

7. Che cosa è questo politicamente significativo per il viso?

la legge dice, politicamente significativo di persone sono considerate ricoprono alti incarichi funzionari, militari, giudici, i politici, i membri del consiglio di governo e imprese, e così via, e anche i loro coniugi (tra cui civili), i genitori, i-nonni-nipoti-nipoti, fratelli, sorelle. Separatamente indicati e le persone che si hanno di cui sopra è facile è comprovato commerciali o altri stretti" di una relazione.

In realtà il concetto di "politicamente significativo persona" comprende non solo i rappresentanti suprema esecutivo, legislativo e giudiziario, e anche top-funzionari e dirigenti pubblici e aziende municipalizzate, ma il loro "medio cerchio" di parenti e amici. In precedenza Lettone associazione delle banche commerciali ha ritenuto che nell'elenco politicamente significativo di persone può essere fino a un quarto di tutti gli abitanti della Lettonia.

8. Devo pagare per un sondaggio?

Direttamente — non solo per il suo passato di tempo. Ma lo stato non rimborserà alle banche, compilazione di questionari, quindi tutto il peso dei pagamenti ricade sulle spalle o i loro azionisti o clienti. Per queste ultime possono aumentare le tariffe o i prezzi di determinati servizi, direttamente, naturalmente, non dichiarando che essi sono associati con анкетированием. Le banche devono elaborare e stampare il questionario, di realizzare il loro tecnicamente in banche online, di educare i propri servizi di supporto e così via per le Spese non sono chiamati, ma il questionario e il trattamento ricevuto da centinaia di migliaia di persone i dati non possono essere gratuiti.

9. Che sarà ricevuto dalle banche informazioni?

Lei resterà con le banche. Gli istituti di credito promettono di non condividere con i colleghi (che significa che se una persona più conti in diverse banche, dovrà compilare più questionari — per numero di banche), a questi dati è soggetto a tutte le regole e le norme alle informazioni riservate dei clienti.

10. Riceverà se il governo questi dati?

Automaticamente e, in particolare, questi no. Ma in Lettonia mancanza di strutture pubbliche, che possono rivolgersi alle banche con una specifica richiesta ed ottenere i dati desiderati. Pertanto, compilando il questionario, si deve ritenere che tutto quanto le banche prima o poi si rivelerà a disposizione dello stato. Tuttavia, in questo senso, il questionario non è diverso da tutti gli altri casi la comunicazione con le banche.

11. Che con me sarà, se ho dichiararsi politicamente significativo faccia?

Le banche promettono, che da parte loro non cambierà nulla. Cambierà atteggiamento da parte di strutture pubbliche — questa è la domanda a lui.

12. Lo stato di questa stessa persona — per tutta la vita? Si ri-sondaggio?

La legge presuppone che l'uomo (e il suo entourage) è politicamente significativo il viso fino a quando prende un importante incarico, e dopo 12 mesi dopo il suo abbandono. Questo significa che parte dei clienti delle banche, che ha riconosciuto politicamente significativo di individui, possono chiedere, ancora una volta passare attraverso il questionario dopo qualche tempo. Difficilmente nuovo di compilare il questionario viene chiesto a tutti di fila. È costoso.

13. Questo è il lettone di know-how?

L'associazione delle banche commerciali sostiene che non c'è — simile sistema funziona in molti paesi d'Europa e da tutto il mondo.