1. Quelles sont les questionnaires parlons-nous?

Chaque client de lettons de la banque cette année recevra pour remplir le questionnaire, ce qui est une liste de questions permettant de déterminer si elle est politiquement significative du visage et doit-il se trouver sous la surveillance spéciale de la part de l'ordre des autorités et des forces de sécurité.

Les questionnaires peuvent être à la fois "en papier", et sous la forme d'un sondage dans les banques en ligne.

2. Que pour des questions là-bas?

Chaque banque peut être à même de réfléchir à des questions. écrit Lsm.lv, dans la banque DNB, qui a déjà commencé à le sondage, poser demandent au sujet de la prochaine:

  • Quelle est la source d'origine de votre trésorerie?
  • Quels sont les montants des recettes de trésorerie sur le compte dans un mois?
  • Quels sont les objectifs de son utilisation?
  • Quelles recettes avez-vous?
  • Si le salaire — indiquez la société.
  • Si les dividendes — de la même façon.
  • Si vous recevez de l'argent pour la location de l'immobilier — indiquez l'adresse de cette propriété.
  • Si vous recevez un revenu de travailleur indépendant — indiquez le type d'activité.
  • Si vous utilisez un compte bancaire pour les transactions de tiers?
  • Si vous êtes politiquement significative du visage?

3. Si ne pas répondre ou répondre à des mensonges?

Selon les représentants des banques, les conséquences seront les mêmes que si le client lors de la communication avec la banque a indiqué une fausse information. Autrement dit, la banque peut limiter le travail avec le client, de ne pas fournir certains services, appliquer élevés de taux de crédit et ainsi de suite DANS DNB, par exemple, a décidé de limiter une partie des services disponibles via la banque en ligne. D'autres banques peuvent venir avec leurs "sanctions", soit les garder un secret, préférant "faire peur" упрямцев personnellement, sans publicité est.

4. Les banques peuvent-elles poser des questions après avoir rempli le questionnaire?

Oui, si le jugent nécessaire. C'est pourquoi indiquer "ne souhaite pas répondre" et espérer que le système est "à avaler", probablement, ne sortira pas.

5. Quand on commence à le sondage?

La banque DNB a déjà commencé. Swedbank promet de commencer avec 1 juin interroger tous les nouveaux clients, et à partir du 1er décembre, tous leurs clients existants. D'autres banques jusqu'à ce que ne précisent pas les délais.

Донеси на себя сам. 13 вопросов и ответов про обязательное анкетирование клиентов латвийских банков
Photo: Reuters/Scanpix

6. Pourquoi les banques en général de poser ces questions?

Cela nécessite une nouvelle révision de la loi Sur la légalisation des produits du crime et au financement du terrorisme", qui sont encore au stade de projet de loi, nous sommes très en détail écrit. Formellement aux banques accusées des exigences supplémentaires dans le cadre de la procédure "Connaissez votre client", y compris la nécessité de savoir ce qui est politiquement significative du visage, et qui n'est pas. Le bon sens dicte que les listes de ces personnes les banques doivent présenter les services de renseignement et надзирающие organes, mais sur le fait de латвийцев exigeront d'eux-mêmes attribué (ou ne sont pas attribués) à l'égard de ces personnes.

7. Que c'est pour des enjeux politiques de la personne?

il est dit dans la loi, politiquement significatifs individus sont considérés comme occupant des plus hauts postes de fonctionnaires, des militaires, des juges, des politiques, des membres de conseils d'administration de l'etat et des entreprises, etc., ainsi que leurs conjoints (y compris les droits civils), les parents, grands-parents, petits-fils et petites-filles, frères, sœurs. Séparément sont mentionnés et les personnes qui ont ci-dessus facilement incontestables d'affaires ou d'autres étroite" de la relation.

En fait à la notion de "politiquement significatif de la personne" inclut non seulement les représentants de la plus haute exécutif, législatif et judiciaire, ainsi que des haut-fonctionnaires et les dirigeants des entreprises publiques et municipales, mais aussi à l'ensemble de leur "milieu de gamme" de la famille et les amis. Auparavant, L'association des banques commerciales supposait que la liste des personnes politiquement exposées, peut-être jusqu'à un quart de tous les habitants de la Lettonie.

8. Faut-il payer pour le sondage?

Directement — seulement de leur moment passé. Mais l'état ne compense pas les banques à la rédaction de questionnaires, donc tout le poids de paiement repose sur les épaules ou à leurs actionnaires ou à la clientèle. Pour ces derniers peuvent soulever des tarifs ou des prix sur ces produits ou d'autres services, directement, bien sûr, n'est pas en déclarant qu'ils sont liés à анкетированием. Les banques il faut trouver et imprimer le questionnaire, les mettre en œuvre techniquement dans les banques en ligne, de les éduquer et de ses services de soutien et ainsi de Coûts ne sont pas connus, mais le questionnement et le traitement des résultats de centaines de milliers de personnes de données ne peut pas être gratuits.

9. Que sera reçue par les banques de l'information?

Elle restera dans les banques. Les établissements de crédit s'engagent à ne pas partager avec des collègues (c'est à dire, si une personne a plusieurs comptes dans différentes banques, il devra remplir plusieurs questionnaires sur le nombre de banques), sur ces données est soumise à toutes les règles et normes adoptées à des informations confidentielles des clients.

10. Pourra-t-il l'état de ces données?

Automatiquement et précisément ces pas. Mais en Lettonie manque des structures de l'état, qui peuvent faire appel aux banques pour une requête donnée et d'obtenir les données souhaitées. C'est pourquoi en remplissant le questionnaire, il faut supposer que ce qui est dit aux banques, tôt ou tard, sera à la disposition de l'état. Cependant, dans ce sens, le questionnement n'est pas différent de tous les autres cas, la communication avec les banques.

11. Ce qui va m'arriver si je l'avoue lui-même politiquement significatif face?

Les banques promettent que, de leur côté, rien ne changera. Changera-t-il d'attitude de la part des structures de l'état — c'est la question à lui.

12. Le statut de la personne sur toute une vie? Si un re-questionnement?

La loi suppose que l'homme (et son entourage) est politiquement significative la personne occupe un poste important, et plus tard 12 mois après son abandon. Cela signifie qu'une partie de la clientèle des banques — ceux qui se sont reconnus politiquement significatives, les personnes peuvent demander à suivre une fois le sondage après un certain temps. Peine encore de remplir des formulaires pour invité à tout le monde. C'est cher.

13. C'est le letton savoir-faire?

L'association des banques commerciales prétend qu'il n'similaire, le système fonctionne dans de nombreux pays d'Europe et partout dans le monde.