1. De qué tipo de cuestionarios estamos hablando?

Cada cliente letones de los bancos en este año, se para rellenar el cuestionario, en la que será la lista de preguntas para determinar si es políticamente significativo en la cara y si debe caer bajo un control especial por parte participan en la supervisión de los órganos y organismos de seguridad.

Los cuestionarios pueden ser "de papel", así como en forma de una encuesta en internet de los bancos.

2. Que por cuestiones de allí?

Cada banco puede inventar preguntas. escribe Lsm.lv, en el banco DNB, que ya ha comenzado la realización de la encuesta, preguntan y preguntan acerca de lo siguiente:

  • ¿Cuál es la fuente de origen de su efectivo?
  • ¿Cuáles son el promedio de la suma de las entradas de efectivo en una cuenta en un mes?
  • ¿Cuáles son los objetivos de su uso?
  • Qué ingresos tiene?
  • Si el sueldo — especifique la empresa.
  • Si los dividendos — de la misma forma.
  • Si recibe dinero por el alquiler de bienes raíces — especifique la dirección de bienes inmuebles.
  • Si recibe ingresos como самозанятое persona — especifique el tipo de actividad.
  • Si se utiliza la cuenta en el banco para las transacciones de terceros?
  • Si usted es políticamente significativo en la cara?

3. Que va, si no responder o responder a la maldad?

Segn los representantes de los bancos, las consecuencias serán las mismas, como si el cliente en el momento de la comunicación con el banco señaló cualquier información falsa. Es decir, el banco puede limitar el trabajo con el cliente, proporcionar servicios específicos, aplicar las elevadas tasas de préstamo, etc. EN la DNB, por ejemplo, han decidido limitar la parte de los servicios disponibles a través de la banca por internet. Otros bancos pueden llegar a sus "sanciones", o mantenerlos en secreto, prefiriendo "asustar" a упрямцев personalmente, no es discretamente.

4. ¿Pueden los bancos formular preguntas aclaratorias después de llenar el cuestionario?

Sí, de considerarlo necesario. Por lo tanto, indicar "no quiero responder" y esperar que el sistema es "traga", es probable que no saldrá.

5. Cuando comienza la realización de la encuesta?

El banco DNB ya ha comenzado. Swedbank promete comenzar a partir del 1 de junio de entrevistar a todos los nuevos clientes, y desde el 1 de diciembre, a todos sus clientes existentes. El resto de los bancos hasta que no se precisan los plazos.

Донеси на себя сам. 13 вопросов и ответов про обязательное анкетирование клиентов латвийских банков
Foto: Reuters/Scanpix

6. ¿Por qué diablos los bancos en general hacen estas preguntas?

Esto requiere una nueva versión de la ley "Sobre la legalización de ingresos provenientes de un delito y la financiación del terrorismo", que aún en la fase de proyecto de ley estamos muy detalladamente escrito. Formalmente a los bancos aplicar normas adicionales en el procedimiento de "Conozca a su cliente", incluyendo la necesidad de saber acerca de lo que es políticamente significativo en la cara, y quién no. El sentido común dicta que las listas de esas personas que los bancos deben presentar las agencias de inteligencia y надзирающие autoridades, sino también por el hecho de латвийцев requerirán de nosotros mismos llevar (o no llevar) a esas personas.

7. Que es políticamente significativos de la persona?

la ley dice, políticamente significativos personas consideran que ocupan altos cargos funcionarios, militares, jueces, políticas, miembros de juntas de gobierno y de las empresas, etc., así como sus cónyuges (incluyendo civiles), padres, abuela, abuelo, nieto-nieta, hermanos y hermanas. Se mencionan explícitamente y a la persona que tienen con las más fácilmente доказуемые comerciales y otras estrechas" relaciones.

De hecho, en el concepto de "políticamente significativa de la persona" incluye no sólo los representantes generales de los poderes ejecutivo, legislativo y judicial, así como el top-los funcionarios y los dirigentes de las empresas estatales y municipales, sino a toda su "medio círculo de familiares y amigos. Anteriormente, la asociación de bancos comerciales pensaba que en la lista pertinentes de las personas puede ser una cuarta parte de los habitantes de letonia.

8. ¿Tengo que pagar por la encuesta?

— ¡Sólo a sus dedicará el tiempo. Pero el estado no compensa a los bancos de la elaboración de los cuestionarios, por lo tanto, todo el peso del pago recae sobre los hombros o sus accionistas o clientes. Para los que pueden elevar las tarifas o precios de los otros servicios, directamente, por supuesto, no hacer que se relacionan con анкетированием. Los bancos es necesario inventar e imprimir el cuestionario de la práctica de sus técnicas en internet de los bancos, entrenar a sus servicios de apoyo, etc. y los Gastos no se llaman, pero las encuestas y el procesamiento de derivados de cientos de miles de habitantes de datos no puede ser gratuitas.

9. Que será recibida por los bancos de información?

Se quedará cerca de los bancos. Las instituciones de crédito prometen no compartirla con los compañeros de trabajo (lo que significa que si una persona tiene varias cuentas en diferentes bancos, tendrá que llenar varios formularios — por el número de bancos), estos datos se aplican todas las reglas y las normas adoptadas a la información confidencial de los clientes.

10. ¿Recibirá el estado de estos datos?

Automáticamente y, más específicamente, estos no. Pero, en letonia, la falta de estructuras de gobierno, que pueden acudir a los bancos con una consulta determinada y obtener los datos necesarios. Por lo tanto, rellenando el cuestionario, es necesario suponer que todas las palabras de los bancos, tarde o temprano, estará a disposición del estado. Sin embargo, en este sentido, la encuesta no es diferente de cualquier otro de los casos, la comunicación con los bancos.

11. Que conmigo se si me declaran políticamente significativo en la cara?

Los bancos prometen, que por su parte nada va a cambiar. ¿Cambiará la relación con las partes de las estructuras estatales es la pregunta a ellos.

12. El estatus de la persona en toda su vida? Si la repetición de la encuesta?

La ley supone que el hombre (y su entorno) es políticamente significativo en la cara hasta que ocupa un cargo, y 12 meses después de su abandono. Esto significa que parte de los clientes de los bancos a los que han reconocido a sí mismo políticamente significativos personas — puede pedir que vuelva a pasar la encuesta, después de un tiempo. Difícilmente vuelva a llenar los formularios pedirá a todos. Es caro.

13. Es letona de know-how?

La asociación de bancos comerciales sostiene que no es similar el sistema funciona en muchos países de europa y de todo el mundo.