1. Über welchen Fragebogen wir sprechen?

Jeder Kunde der lettischen Banken in diesem Jahr erhält für das ausfüllen der Fragebogen, in dem Sie eine Liste von Fragen, um festzustellen, ob er die politisch exponierte Person und sollte fallen unter eine Besondere Kontrolle seitens der beaufsichtigen Strafverfolgungsbehörden und Geheimdienste.

Fragebögen können als "Papier", und in Form von einer Umfrage im Internet-Banken.

2. Was für Fragen werden dort?

Jede Bank kann eigene Fragen erfinden. Als schreibt Lsm.lv, in der Bank DNB, die bereits begonnen, Fragebögen, Fragen sich die folgenden Fragen:

  • Was ist die Herkunft des Bargeldes?
  • Wie lang ist die Durchschnittliche Höhe der Erträge von Bargeld auf das Konto pro Monat?
  • Was sind die Ziele Ihrer Nutzung?
  • Welche Einnahmen haben Sie?
  • Wenn das Gehalt — geben Sie Firma.
  • Wenn Dividenden — ähnlich.
  • Wenn erhalten Geld für die Vermietung der Immobilie — geben Sie die Adresse dieser Immobilie.
  • Wenn du ein Einkommen hast, als selbständiger zu erteilen — geben Sie die Art der Tätigkeit.
  • Ob Sie ein Bankkonto für Transaktionen Dritter?
  • Egal, ob Sie die politisch exponierte Person?

3. Was passiert, wenn keine Antworten oder Antworten die Unwahrheit?

Nach den Worten der Vertreter der Banken, die Auswirkungen werden die gleichen sein, wie wenn der Kunde während der Kommunikation mit der Bank wies jede falsche Informationen. Das heißt, die Bank kann beschränken die Arbeit mit dem Kunden, einzelne Leistungen nicht zu gewähren, gelten die erhöhten Zinsen usw. IN DNB, zum Beispiel, entscheiden begrenzen ein Teil der Dienstleistungen, auf die Sie per Online-Banking. Andere Banken können kommen mit Ihren "Sanktionen", oder halten Sie geheim, lieber "erschrecken" persönlich, stur, ohne Werbung.

4. Ob Banken, Fragen zu stellen nach dem ausfüllen des Formulars?

Ja, wenn es als notwendig betrachten wird. Deshalb angeben "will nicht Antworten" und hoffen, dass das System es "schlucken", wahrscheinlich, wird nicht funktionieren.

5. Wann beginnt die Befragung?

Die Bank DNB hat bereits begonnen. Swedbank verspricht, beginnen mit 1. Juni alle neuen Kunden befragen, und seit dem 1. Dezember — alle Ihre bestehenden Kunden. Andere Banken noch nicht präzisieren Fristen.

Донеси на себя сам. 13 вопросов и ответов про обязательное анкетирование клиентов латвийских банков
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6. Warum die Banken überhaupt diese Fragen stellen?

Dies verlangt die neue Fassung des Gesetzes "Über die Legalisierung von Erträgen aus Straftaten und Finanzierung des Terrorismus", von dem noch in der Rechnung, die wir sehr ausführlich geschrieben. Formal ist für die Banken zusätzliche Anforderungen geltend gemacht im Rahmen des "Know-your-customer", einschließlich der Notwendigkeit, zu wissen, wer ist die politisch exponierte Person, und wer nicht. Der gesunde Menschenverstand diktiert, dass die Listen solcher Personen Banken vorlegen müssen Geheimdienste und Behörden überwachung des net, aber in der Tat von den Letten verlangen sich selbst zugeschrieben werden (oder auch nicht gehören) an diese Personen.

7. Was ist das für eine politisch exponierte Person?

Wie es wird im Gesetz erzählt, zu den politisch exponierten Personen gelten der Besetzung der höchsten Positionen Beamte, Soldaten, Richter, Politiker, Mitglieder der Regierungen der staatlichen und Unternehmen etc., sowie deren Ehegatten (einschließlich der bürgerlichen), Eltern, Großeltern, Enkel-Enkelin, Brüder-Schwestern. Separat erwähnt und die Personen, die mit den oben genannten leicht beweisbar Business "oder andere enge" Beziehung.

In der Tat in den Begriff "politisch bedeutsame Person" umfasst nicht nur die höchsten Vertreter der Exekutive, Legislative und Judikative, sowie die Top-Beamten und die Leiter der staatlichen und kommunalen Betriebe, sondern auch alle Ihre "inneren Kreis" von Familie und Freunden. Zuvor die Lettische Verband der Geschäftsbanken angenommen, dass in der Liste der politisch exponierten Personen kann bis zu einem Viertel aller Einwohner Lettlands.

8. Muss ich zahlen für die Befragung?

Direkt — nur seine Zeit investiert. Aber der Staat keine Banken kompensiert die Zusammenstellung der Fragebögen, also die ganze Last der Zahlungen auf den Schultern oder Ihre Aktionäre oder Kunden. Für letzteren kann erhöhen die Tarife oder die Preise für bestimmte Dienstleistungen, direkt, natürlich, nicht die Ankündigung, dass Sie im Zusammenhang mit Fragebögen. Den Banken ist notwendig, um herauszufinden und zu drucken Fragebogen, realisieren Sie technisch in der Internet-Banken, trainieren Ihre Supportmitarbeiter etc. Kosten nicht genannt werden, aber die Befragung und die Verarbeitung von empfangenen Daten hunderttausend Menschen kann nicht frei sein.

9. Was wird mit den Banken erhaltenen Informationen?

Es bleibt bei den Banken. Kreditinstitute Versprechen, mit niemanden zu teilen mit den Kollegen (also, wenn eine Person mehrere Konten bei verschiedenen Banken, muss er füllen mehrere Fragebögen — nach der Zahl der Banken), auf diese Daten gelten alle Regeln und Bestimmungen, die auf vertrauliche Informationen der Kunden.

10. Bekommt der Staat diese Daten?

Automatisch und genau diese nicht. Aber in Lettland fehlen Staatliche Strukturen, die sich an Banken mit einer bestimmten Abfrage und erhalten die erforderlichen Informationen. Also, den Fragebogen auszufüllen, muss man davon ausgehen, daß alles, was die Banken früher oder später im Besitz des Staates. Aber in diesem Sinne ist der Fragebogen unterscheidet sich nicht von allen anderen Fällen ist die Kommunikation mit den Banken.

11. Was soll aus mir werden, wenn ich bekenne sich die politisch exponierte Person?

Die Banken Versprechen, dass von Ihrer Seite nichts ändern. Ändert sich die Haltung seitens der staatlichen Strukturen — das ist eine Frage an Sie.

12. Status des Person — ein Leben lang? Ob eine erneute Befragung?

Das Gesetz geht davon aus, dass der Mensch (und seine Umgebung) ist die politisch exponierte Person noch eine wichtige Position, sowie nach 12 Monaten nach Ihrer Aufgabe. Dies bedeutet, dass ein Teil der Kunden der Banken — diejenigen, die erkannten, sich zu den politisch exponierten Personen — möglicherweise aufgefordert, erneut Durchlaufen, die Befragung nach einiger Zeit. Kaum wieder ausfüllen des Fragebogens gebeten, alle in einer Reihe. Es ist teuer.

13. Es hat know-how?

Die Vereinigung der Geschäftsbanken behauptet, dass es — ähnlich wie das System funktioniert in vielen Ländern Europas und der ganzen Welt.