1. Hvilken slags profiler taler vi om?

Hver kunde af lettiske banker, der i år vil komme til at udfylde spørgeskemaet, hvilket vil være en liste af spørgsmål, der giver mulighed for at definere, om det er en politisk udsat person, og bør falde ind under særlig overvågning af de regulerende myndigheder og efterretningstjenester.

Spørgeskemaer kan være "papir", og i form af en undersøgelse i online banker.

2. Hvad slags spørgsmål vil der være?

Hver Bank kan uafhængigt kommer op med spørgsmål. Som Lsm skriver.lv, Bank DNB, som allerede er begyndt at det spørgeskema, der spørger, spørge om følgende:

  • Hvad er oprindelsen af dine penge?
  • Hvad er det gennemsnitlige beløb af indkomst ind på den konto per måned?
  • Hvad er formålet med dens anvendelse?
  • Hvad er indtægterne?
  • Hvis løn — indtast virksomheden.
  • Hvis et udbytte er den samme.
  • Hvis du modtager penge for udlejningsejendomme — angiv adressen til denne ejendom.
  • Hvis du modtager indkomst som selvstændig- angiv erhverv.
  • Har du brug for en bankkonto til transaktioner for tredjemand?
  • Er du en politisk udsat person?

3. Hvad sker der, hvis jeg ikke svare eller svare forkert?

Ifølge repræsentanter for banker, vil konsekvenserne være de samme, som hvis klienten under kommunikation med Banken påpegede enhver falsk information. Der er, Banken kan begrænse den kunde, for ikke at give bestemte tjenester til anvendelse højere udlånsrenter, osv. I DNB, for eksempel, har besluttet at begrænse nogle af de tjenester, der er tilgængelige via Internettet Bank. Andre banker kan komme op med deres "sanktioner", eller til at holde dem hemmelige, som foretrækker at "skræmme" den stædige personligt, ikke at reklamere med det.

4. Kan bankerne stille afklarende spørgsmål efter at have udfyldt spørgeskemaet?

Ja, hvis du vil. Derfor, for at angive "ønsker ikke at svare" og håber, at systemet er "sluge", mest sandsynlige, vil ikke arbejde.

5. Hvornår vil undersøgelsen?

Bank DNB er allerede begyndt. Swedbank er at starte fra 1 juni til at interviewe alle nye kunder, og fra 1. December — alle sine eksisterende kunder. Mens andre banker ikke specificere timing.

Донеси на себя сам. 13 вопросов и ответов про обязательное анкетирование клиентов латвийских банков
Foto: Reuters/Scanpix

6. Hvorfor skal bankerne selv stille disse spørgsmål?

Dette kræver en ny version af loven "Om legalisering af indkomst erhvervet ved strafbare midler og finansiering af terrorisme", hvilket er en yderligere fase af det lovforslag, vi har beskrevet. Formelt er, at bankerne skal opfylde yderligere krav i proceduren "Kend din kunde", herunder behovet for at vide, om der er en politisk udsat person, og hvem der ikke er. Sund fornuft tilsiger, at en liste af sådanne personer til banker skal vise, efterretningstjenester og tilsynsmyndigheder, men i virkeligheden fra Letterne vil kræve selv at blive tilskrevet (eller ikke kan tilskrives) til dem.

7. Hvad er det for politisk udsatte personer?

det er der skrevet i loven,, politisk udsatte personer, der anses for at være højtstående embedsmænd, militære, dommere, politikere, medlemmer af statslige bestyrelser og virksomheder mv., og deres ægtefæller (herunder civil), forældre, bedsteforældre, børnebørn-barnebarn, brødre-søstre. Er nævnt særskilt og personer, der har med ovenstående er nemt at bevise business "eller andre nære" forhold.

I virkeligheden er begrebet "politisk vigtige personer" omfatter ikke kun repræsentanter for den højeste Udøvende, lovgivende og dømmende magt, samt top embedsmænd og ledere af statslige og kommunale virksomheder, men også til hele kredsen af familie og venner. Tidligere, den lettiske Sammenslutning af kommercielle banker foreslået, at der i listen af politisk udsatte personer, som kan være op til en fjerdedel af alle indbyggere i Letland.

8. Behøver jeg at betale for undersøgelsen?

Højre — kun din tid. Men staten ikke kompenserer bankerne udarbejdelse af spørgeskemaer, så byrden af betalingen falder på skuldrene eller deres aktionærer eller kunder. Sidstnævnte kan hæve takster og priser på disse eller andre tjenester, højre, selvfølgelig, ikke at erklære, at de er forbundet med undersøgelsen. Bankerne er nødt til at designe og udskrive spørgeskemaer, for at realisere dem teknisk i banker, tog deres support, etc. Omkostninger er ikke kendt, men i undersøgelsen, og data, der er indsamlet fra hundreder af tusinder af mennesker data kan ikke være gratis.

9. Hvad bankerne har modtaget de oplysninger?

Hun vil forblive på plads med bankerne. Udlån institutioner løfte om ikke at dele det med kolleger (så, hvis en person har flere konti i forskellige banker, han bliver nødt til at udfylde flere spørgeskemaer — antallet af banker), og disse data er underlagt alle de regler og forordninger, der er vedtaget til fortrolige kundeoplysninger.

10. Vil staten af disse data?

Automatisk og især, men ikke dem. Men i Letland er en manglende statslige strukturer, der kan gælde for banker med en bestemt forespørgsel og få de data, du har brug for. Så udfylder spørgeskemaet, må vi antage, at alt hvad sagde banker vil før eller senere være til rådighed af staten. Dog, i denne forstand, spørgsmålstegn ved, er ikke anderledes end alle andre tilfælde, kommunikation med banker.

11. Hvad vil der ske med mig, hvis jeg beder politisk udsat person?

Bankerne lover, at med dem vil intet ændre sig. Vil holdningen hos de statslige strukturer, er et spørgsmål til ham.

12. Status af den samme person for livet? Om gentagne forhør?

Loven forudsætter, at manden (og hans entourage), er en politisk udsat person, der stadig indtager en vigtig position, og 12 måneder efter dens nedlæggelse. Dette betyder, at nogle af de kunder, af de banker, der erklærede sig politisk udsatte personer — kan blive bedt om igen at tage del i en undersøgelse efter et stykke tid. Usandsynligt igen for at udfylde spørgeskemaet beder alle i en række. Det er dyrt.

13. Dette lettiske vide-hvordan?

Foreningen af kommercielle banker, der hævder, at noget lignende system, der opererer i mange lande i Europa og resten af verden.