1. O jakých анкетах mluvíme?

Každý klient lotyšských bank v letošním roce obdrží k vyplnění formulář, ve kterém bude seznam otázek, které umožní určit, zda je politicky významná osoba a měl spadat pod zvláštní kontrolu ze strany orgánů dohledu a bezpečnostních služeb.

Dotazníky mohou být jak "papírové", tak v podobě průzkumu on-line bank.

2. Že za problémy tam budou?

Každá banka může sám vymýšlet otázky. Jak píše Lsm.lv, v bance DNB, který již začal kladení otázek, ptají, ptají se na příští:

  • Jaký je zdroj původu vaší hotovosti?
  • Jaké jsou průměrné částky příjmů hotovosti na účet na měsíc?
  • Jaké jsou cíle jeho použití?
  • Jaké příjmy máte?
  • Pokud jsou plat — uveďte společnost.
  • Pokud dividendy — podobně.
  • Pokud dostanete peníze na pronájmu nemovitostí — uveďte adresu této nemovitosti.
  • Pokud jste získali příjem, jak самозанятое osoba — uveďte druh činnosti.
  • Zda používáte účet v bance pro nabídky třetích stran?
  • Ať už jste politicky významná osoba?

3. Co se stane, pokud nechcete odpovědět, nebo odpovědět nepravdy?

Podle zástupců bank, důsledky budou stejné, jako kdyby klient při komunikaci s bankou uvedl jakékoliv nepravdivé informace. To znamená, že banka může omezit práci s klientem, nebude poskytovat jednotlivé služby, platí zvýšené úvěrové sazby, a tak dále V DNB, například, rozhodl omezit část služeb dostupných přes internet-banka. Ostatní banky mohou přijít na své "sankce", a to buď udržet je v tajnosti, raději se "strašit" упрямцев osobně, není to афишируя.

4. Mohou banky klást zkoumavé otázky po vyplnění dotazníku?

Ano, pokud čin bude považovat za nutné. Proto uveďte "nechci odpovídat", a doufat, že systém je "pohltí", s největší pravděpodobností, nebude fungovat.

5. Když začne kladení otázek?

Banka DNB již začal. Swedbank slibuje začít od 1. června shrnout všechny nové zákazníky a od 1 prosince — všech svých stávajících zákazníků. Ostatní banky zatím neupřesnila čase.

Донеси на себя сам. 13 вопросов и ответов про обязательное анкетирование клиентов латвийских банков
Foto: Reuters/Scanpix

6. Proč proboha by banky obecně kladou tyto otázky?

To vyžaduje nové vydání zákona "O legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu", o níž ještě ve fázi návrhu, jsme velmi podrobně psali. Formálně k bankám předloženy v dodatečné požadavky v rámci procedury "Poznej svého klienta", a to včetně třeba vědět o tom, kdo je politicky významná osoba, a kdo ne. Zdravý rozum diktuje, že seznamy těchto osob banky musí předložit tajné služby, a надзирающие orgány, ale ve skutečnosti od латвийцев vyžádá sami zařadit (nebo atribut) k těmto osobám.

7. Co je to za politicky významné osoby?

je psáno v zákoně, politicky významnými osobami považovány za zabírá vyšší úřad, úředníci, vojáci, soudci, politici, členové правлений státních a podniků a tak dále, a jejich manželé (včetně občanských), rodiče, prarodiče-prarodiče, vnuky-vnučky, bratři, sestry. Samostatně jsou uvedeny i osoby, které mají s výše uvedenými snadno доказуемые obchodní "nebo jiné úzké vztahy.

Ve skutečnosti je pojem "politicky významná osoba" zahrnuje nejen zástupci nejvyšší výkonnou, zákonodárnou a soudní moci, stejně jako top-úředníci a manažeři státních a obecních podniků, ale i celý jejich "střední okruh" z příbuzných a přátel. Dříve Lotyšská asociace komerčních bank předpokládala, že v seznamu politicky exponovaných osob může být až čtvrtina všech obyvatel Lotyšska.

8. Musím platit za dotazník?

Přímo — pouze svým потраченным časem. Ale stát není kompenzuje banky sestavování dotazníků, takže celá tíha výplaty padá na ramena, nebo jejich akcionářů či zákazníků. Pro posledních mohou zvýšit své sazby, nebo ceny za tyto nebo jiné služby, přímo, samozřejmě, ani prozrazovat, že jsou spojeny s анкетированием. Bankám se musí vymyslet a vytisknout dotazníky, jejich provedení je technicky v internetové banky, zaškolit své služby, podporu a tak dále Náklady se nazývají, ale kladení otázek a zpracování získaných od stovek tisíc lidí, dat nemůže být zdarma.

9. Co bude s získaných informací bankami?

Ona zůstane u bank. Úvěrové instituce slibují, že nebudou sdílet je s kolegy (to znamená, pokud má člověk více účtů v různých bankách, bude muset vyplnit několik dotazníků — podle počtu bank), tyto data se vztahují všechna pravidla a předpisy přijaté k důvěrným informacím zákazníků.

10. Získá, zda stát tyto údaje?

Automaticky a konkrétně tyto — ne. Ale v Lotyšsku chybí státních struktur, které mohou oslovit banky s konkrétním dotazem a získat potřebná data. Proto o vyplnění dotazníku, je třeba předpokládat, že všechny výše uvedené banky dříve nebo později bude v držení státu. Nicméně v tomto smyslu tázavě se nijak neliší od jiných případů, komunikace s bankami.

11. Co se mnou bude, když přiznám se politicky významná osoba?

Banky slibují, že z jejich strany se nic nezmění. Bude to postoj ze strany vládních struktur — to je otázka na ně.

12. Stav tohoto samého osoba — na celý život? Bude opětovné kladení otázek?

Zákon předpokládá, že člověk (a jeho okolí) je politicky významná osoba dokud má důležité funkce, stejně jako později 12 měsíců po jeho opuštění. To znamená, že část klientů bank — těch, co se přiznali sami sebe politicky významnými osobami — mohou požádat ještě jednou projít tázavě po chvíli. Nepravděpodobné, že znovu vyplnění dotazníku požádáni o všech po sobě jdoucích. Je to drahé.

13. Je to lotyšská know-how?

Asociace komerčních bank tvrdí, že ne — podobný systém funguje v mnoha zemích Evropy a celého světa.